今日快看!天津?yàn)I海農(nóng)商行增資擴(kuò)股方案獲批，該行上年末核心一級資本充足率驟降不良率2.6%

來源：百家號時間：2022-12-26 15:50:58

藍(lán)鯨銀行張怡清

12月23日，天津銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)顯示，同意天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴(kuò)股方案。該行需認(rèn)真審查股東資格，確保入股資金真實(shí)、合規(guī)，杜絕以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，按照有關(guān)規(guī)定做好股權(quán)變更和注冊資本變更事項(xiàng)申請或報告工作。

【資料圖】

藍(lán)鯨財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，今年以來該行股權(quán)發(fā)生重要變更，外資股東國際金融公司退出股東行列，天津能源投資集團(tuán)有限公司則由該行并列第一大股東晉升為該行單一大股東。

不僅如此，2021年，天津市地方政府專項(xiàng)債券的發(fā)行使天津?yàn)I海農(nóng)商行資本充足率和一級資本充足率指標(biāo)得以提升，但該行的核心一級資本充足率卻由2020年末的10.02%驟降至2021年末的7.95%。此外，不良貸款率也抬升至近年來新高。

外資退出股東行列

官網(wǎng)顯示，天津?yàn)I海農(nóng)商行成立于2007年12月24日，是一家以國有股權(quán)為主導(dǎo)、民營企業(yè)參股的混合所有制的現(xiàn)代商業(yè)銀行。股本總額90.99億元，其中國有股份占比61.11%，民營股份與自然人股份占比38.89%。發(fā)起設(shè)立天津北辰村鎮(zhèn)銀行，參股天津長城濱銀汽車金融公司和河南南陽村鎮(zhèn)銀行。

截至2022年9月末，該行資產(chǎn)總額2200.46億元，其中各項(xiàng)貸款1281.32億元；負(fù)債總額2072.18億元，其中各項(xiàng)存款1724.93億元。

在股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，根據(jù)該行2021年年報，報告期末，該行股份總數(shù)90.99億股，股東總數(shù)173戶，其中企業(yè)法人股東24戶，持股比例為99.74%；自然人股東149戶，持股比例為0.26%。

值得一提的是，今年3月，天津?yàn)I海農(nóng)商行股權(quán)發(fā)生變更，天津能源投資集團(tuán)有限公司由該行并列第一大股東晉升為該行單一大股東。

具體說來，截至2021年末，該行5％以上股東合計(jì)持股比例為61.08％。其中，持股比例最高股東天津能源投資集團(tuán)有限公司、天津市政投資有限公司持股比例均為11.01％。國際金融公司持股4.4億股，占比4.84%，為該行第九大股東。

至今年3月，天津銀保監(jiān)局批復(fù)同意天津能源投資集團(tuán)有限公司受讓國際金融公司股份4.4億股。受讓完成后，天津能源投資集團(tuán)有限公司持有天津?yàn)I海農(nóng)商行股份14.42億股，占該行總股本的15.85%，由該行并列第一大股東晉升為單一大股東。而國際金融公司則退出股東行列。

2019年終止A股上市輔導(dǎo)

業(yè)績顯示，截至2022年前三季度，天津?yàn)I海農(nóng)商行營業(yè)收入22.87億元，同比增長67.97%；凈利潤4.17億元，同比增長27.31%。截至9月末，該行資本充足率15.67%，一級資本充足率13.10%。不過，數(shù)據(jù)顯示，該行的核心一級資本充足率由2020年末的10.02%驟降至2021年末的7.95%。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行并未披露今年以來的不良貸款率及撥備覆蓋率，但根據(jù)該行去年年報，截至2021年末，該行的不良率抬升至近年來新高，為2.6%，2018年末至2020年末分別為2.26%、2.24%、2.08%；撥備覆蓋率則為近年來新低，為124.35%，2018年末至2020年末分別為153.1%、162.63%、130.96%。

根據(jù)聯(lián)合資信今年7月發(fā)布的該行2022年跟蹤評級報告，報告指出，該行資產(chǎn)質(zhì)量面臨下行壓力，且未來撥備仍面臨計(jì)提壓力，盈利水平或?qū)⒊掷m(xù)承壓。此外，該行前期主要依托互聯(lián)網(wǎng)途徑快速提升個人業(yè)務(wù)規(guī)模，個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展承壓較大，需關(guān)注未來個人存貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展情況。另外，2021年，受補(bǔ)提撥備等因素的影響，該行股東權(quán)益有所下降；核心一級資本充足率下降較快，核心資本面臨補(bǔ)充壓力。

藍(lán)鯨財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，天津?yàn)I海農(nóng)商行曾于2011年1月與瑞信方正證券有限責(zé)任公司簽署A股上市輔導(dǎo)協(xié)議，然而至2019年5月，該行因“發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整”解除了相關(guān)輔導(dǎo)協(xié)議并終止了相關(guān)輔導(dǎo)工作。

此外，盡管該行近年來收到監(jiān)管處罰并不多，但卻在2017年時收到天價罰單。2017年末，該行因同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保、違反國家規(guī)定從事投資活動，被原天津銀監(jiān)局沒收違法所得8042.31萬元，并處違法所得1倍罰款8042.31萬元，罰沒金額合計(jì)1.61億元。

來源：藍(lán)鯨銀行

關(guān)鍵詞：資本充足率有限公司能源投資集團(tuán)

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