基民慘遇“碎鈔機”！100萬本金，持有4年虧剩1.71萬……啥情況？

來源：百家號時間：2023-01-04 06:42:36

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來源：券商中國

“女子100萬投資基金到期損失98萬”話題沖上微博熱搜！

近期，中國裁判文書網(wǎng)公布了多份判決書，多位投資人狀告北京嘉怡財富及其基金經(jīng)理李文東。其中，投資人宋女士投資基金100萬元，4年到期損失了98.29萬元，僅余1.71萬元；投資人李先生2017年先后投資北京嘉怡財富旗下的私募產(chǎn)品累計145.98萬元，直至2021年12月，僅贖回到賬金額12.85萬元，四年虧損幅度高達91.2%。

值得注意的是，北京嘉怡財富2022年6月已被注銷私募管理人登記，去年8月公司基金經(jīng)理李文東因向投資者承諾保本保收益，通過微信公眾號等向不特定對象宣傳推介等違規(guī)行為被監(jiān)管出具警示函。

100萬四年損失98萬

民事裁定書公開內(nèi)容顯示，來自北京朝陽區(qū)的宋女士于2017年11月16日，與北京嘉怡財富簽訂《九強次新成長1號私募證券投資基金基金合同》，100萬元認購該基金，基金份額的初始面值是1元，李文東為投資經(jīng)理。

后來基金發(fā)生虧損，李文東與宋女士簽訂了《補充協(xié)議》，承諾：若宋女士在2018年12月2日起算三年時間內(nèi)不進行資金贖回，李文東以個人名義擔(dān)保“基金凈值從2018年12月2日開始算起三年未恢復(fù)到1元以上”。如果屆時基金凈值不能恢復(fù)到1元，李文東負責(zé)給宋女士補足至1元，補足后基金投資者可以進行贖回。

補充協(xié)議簽訂后，宋女士如約一直未進行基金贖回，至2021年12月2日，她所持有的基金仍未恢復(fù)凈值1元，她多次聯(lián)系李文東要求按照補充協(xié)議約定支付投資損失，李文東一直避而不見。而該基金凈值已由0.0314元降至0.0171元，投資損失已達98.29萬元。

4年虧損超91%

此外，北京的李先生在2017年6月2日，經(jīng)基金經(jīng)理李文東介紹，與基金管理人北京嘉怡財富投資管理有限公司、基金托管人招商證券簽署《嘉怡-私募學(xué)院菁英322號基金合同》，認購嘉怡-私募學(xué)院菁英322號基金A類份額，認購金額為100萬元。

該基金在2017年6月19日成立并開始運作，初始單位凈值為1元。2017年11月14日，李先生使用嘉怡322號基金分紅申購該基金，并確認申購份額為45.98萬份；至此他合計持有嘉怡322號基金份額為145.98萬份。

但是，后來，該基金單位凈值不斷下跌。在此期間，李先生多次致電李文東詢問嘉怡322號基金投資情況及持續(xù)下跌原因，但李文東從未披露基金具體投向，反而希望投資人繼續(xù)持有，并保證基金凈值會恢復(fù)到1元以上。

在此背景下，李先生收到李文東于2018年12月2日簽字出具的《九強系列私募證券投資基金補充協(xié)議》（以下簡稱《補充協(xié)議》），并附有李文東身份證復(fù)印件?！堆a充協(xié)議》中李文東承諾，包括嘉怡322號基金投資人在內(nèi)的九強系列私募證券投資基金投資人從2018年12月2日開始算起三年時間內(nèi)不進行基金贖回，李文東以個人名義擔(dān)?！盎饍糁祻?018年12月2日開始算起三年未恢復(fù)到1元以上”，如果屆時基金凈值不能恢復(fù)到1元，李文東負責(zé)給各位投資人補足至1元。

然而，三年時間過去了，2018年12月2日到2021年12月15日，嘉怡322號基金的單位凈值卻從未超過1元。

2021年12月20日，李先生申請贖回其持有的全部嘉怡322號基金145.98萬份，贖回時基金單位凈值為0.088元，贖回到賬金額12.85萬元。也就是說該基金運行4年時間虧損幅度達到91.2%。

嘉怡財富已被注銷私募管理人登記

關(guān)于前述產(chǎn)品產(chǎn)生巨額虧損的原因，有分析人士稱私募基金虧損巨大原因還是與其合約相關(guān)，私募產(chǎn)品在正常情況下較少有巨大虧損，而有兩種情況可能導(dǎo)致這一現(xiàn)象：首先是產(chǎn)品投向問題，若是股權(quán)類型的私募產(chǎn)品，由于私募股權(quán)投資本身屬于高風(fēng)險投資，產(chǎn)品投資失敗后存在清零的可能性。其次是產(chǎn)品因杠桿、對賭等原因造成巨大虧損。所以投資者一定要看清私募產(chǎn)品的產(chǎn)品說明和合同約定。

郭財經(jīng)評論員施亮表示，投資私募基金可能會遇到資產(chǎn)配置不合理、止損預(yù)警線設(shè)置不明確、頻繁投資或換股、基金經(jīng)理水平不足等問題，建議篩選靠譜基金經(jīng)理，尤其是經(jīng)歷過一輪以上牛熊行情的基金經(jīng)理更穩(wěn)妥。

此外，投資者也需對私募基金管理人的誠信合規(guī)情況持續(xù)關(guān)注。

值得注意的是，上述提及的北京嘉怡財富投資管理有限公司目前在中國證券基金投資業(yè)協(xié)會的狀態(tài)為“協(xié)會注銷”。

公開資料顯示，北京嘉怡財富投資管理有限公司成立于2011年3月3日，注冊資本1000萬元人民幣，公司大股東和法定代表人是馬嗂。

2022年6月24日，中國證券基金投資業(yè)協(xié)會通報顯示，北京嘉怡財富投資管理有限公司因異常經(jīng)營被注銷私募基金管理人登記。協(xié)會提醒投資者，持續(xù)關(guān)注私募基金管理人的誠信合規(guī)情況，謹慎做出基金投資決策，通過基金合同約定的糾紛解決機制和相關(guān)法律渠道維護自身合法權(quán)益。協(xié)會將繼續(xù)秉持“扶優(yōu)限劣”基本方針，不斷完善私募基金行業(yè)誠信信息記錄機制，促進行業(yè)合規(guī)健康發(fā)展。

此外，2021年8月25日，北京證監(jiān)局發(fā)布了兩份行政監(jiān)管措施，分別對北京嘉怡財富及其基金經(jīng)理李文東發(fā)出警示函。

北京證監(jiān)局稱，經(jīng)過調(diào)查，嘉怡財富基金經(jīng)理李文東存在以下違規(guī)行為：一、存在安排非公司員工接待投資者等情況，反映未履行謹慎勤勉的義務(wù)；二、通過微信公眾號等方式向不特定對象宣傳推介；三、向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

北京證監(jiān)局表示，李文東的上述行為，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條、第十四條、第十五條之規(guī)定。依據(jù)《暫行辦法》第三十三條之規(guī)定，決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

責(zé)編：朱雨蒙

校對：廖勝超

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王錦程

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關(guān)鍵詞：基金經(jīng)理補充協(xié)議基金凈值

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