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基金的單位凈值和累計凈值是什么意思？有什么區(qū)別

來源：南方財富網(wǎng) 時間：2022-04-06 06:01:55

基金是現(xiàn)在很多年輕人都喜歡玩的一種投資方式，最低10元就可以買入?；鹜顿Y大眾化低風(fēng)險的間接證券投資，基金公司通過對基金份額的發(fā)行來集中的投資者的資金進行運營和管理。其中基金的單位凈值和累計凈值分別代表什么意思？有什么區(qū)別呢？

基金的單位凈值和累計凈值是什么意思？

基金凈值是指基金所擁有的全部資金，在每個交易日根據(jù)市場收盤價所計算出來的總資產(chǎn)的價值，在扣除了基金當(dāng)日所產(chǎn)生的的各種成本以及費用之后所得到的一個凈資產(chǎn)的價值。通俗的講，基金凈值就是在某一個時間點上資產(chǎn)總市值在扣除負債后的余額，基金凈值代表的是基金投資者最后的權(quán)益。

基金凈值分為單位凈值和累計凈值，其中單位凈值是指基金的銷售價格也就是成本價，基金單位凈值計算公式=（總資產(chǎn)-總負責(zé)）/基金份額總數(shù)，基金的總資產(chǎn)是指用這只基金的資金買入的所有投資產(chǎn)品，如股票、債券、銀行存款等，這些都可以在基金詳情中可以看到基金經(jīng)理購買的產(chǎn)品有什么。基金的總負債就是這只基金在運行過程中所產(chǎn)生的的所有費用成本，其中也涵蓋了付給管理人的各種酬勞和基金應(yīng)付的利息等。

基金的累計凈值是指基金最新的凈值加上基金有史以來的所有分紅業(yè)績的總和，計算公式基金累計凈值=基金份額凈值=基金成立以后的份額累計分紅金額。從基金累計凈值中就可以清楚了解到一個基金成立來給投資者分紅有多少，因此看一個基金的累計凈值就可以知道這個基金能否盈利。

基金的凈值高并不代表這個基金不好，反而表示這個基金經(jīng)理管理很好。購買基金不能只看一項數(shù)據(jù)，基金凈值只是說明該基金總體業(yè)績水平，對投資者選擇基金有一定的參考意義，但是買入基金還是要從基金的全方面來考察。

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