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基金份額是什么意思？基金份額怎么算

來源：贏家財(cái)富網(wǎng) 時(shí)間：2022-02-04 14:11:04

對(duì)于投資基金的人來說，了解一些基金基礎(chǔ)知識(shí)很關(guān)鍵，避免在基金投資者出現(xiàn)一些不必要的錯(cuò)誤，影響了自己的收益。那么什么是基金份額?基金份額怎么計(jì)算?下面我們來詳細(xì)了解一下相關(guān)知識(shí)。

什么是基金份額?

所謂基金份額，指的是基金發(fā)起人向投資者進(jìn)行公開發(fā)行，表明持有人按其所持有份額，享有對(duì)基金資產(chǎn)的收益分配、清算后剩余財(cái)產(chǎn)等相關(guān)權(quán)利，并需要承擔(dān)相關(guān)義務(wù)的憑證。

封閉式基金的份額能在依法設(shè)立的證券交易市場(chǎng)進(jìn)行交易，其他運(yùn)作方式的基金需要上市交易的話，授權(quán)相關(guān)部門另做規(guī)定。

基金份額上市交易，是由基金管理人進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之后，基金份額能在證券交易所進(jìn)行掛牌交易，買賣方式是公開集中競(jìng)價(jià)。

基金份額怎么計(jì)算?

比如一只基金當(dāng)天的凈值是1.2000元，某人想要購買1000元的，基金的申購費(fèi)率是1.5%，

凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=1000/(1+1.5%)≈985.222元

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額=1000-985.222=14.778元。

申購份額=凈申購金額/當(dāng)日基金份額凈值=985.222/1.2000≈821.018份。

通過上面的例子，相信大家可以正確計(jì)算基金份額了。