2月21日晚間，央行公告，原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(下稱《辦法》)因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

就暫緩實施《辦法》一事，央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。

記者注意到，央行網(wǎng)站于1月26日公開發(fā)布該《辦法》，《辦法》第十條規(guī)定：“商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。”

《辦法》一經(jīng)發(fā)布就備受關(guān)注，不少人擔(dān)心上述規(guī)定會給大額取現(xiàn)造成不便。2月9日，央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對第十條規(guī)定解讀稱，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。此后，央廣網(wǎng)記者咨詢并實地走訪多家商業(yè)銀行后獲知，新規(guī)對正常存取款沒什么影響，一般情況下取款超5萬需要預(yù)約。

央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人指出，實施《辦法》的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。

關(guān)鍵詞： 重磅消息 央行暫緩 現(xiàn)金存取 存取款新規(guī)