基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的開(kāi)展，意味著國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)開(kāi)始從“賣方服務(wù)”走向“買方服務(wù)”。據(jù)了解,建信基金旗下投顧業(yè)務(wù)“建信投顧”已于近期展業(yè)，從投資管理、客戶服務(wù)、金融科技等方面持續(xù)發(fā)力，解決投資者選基、調(diào)倉(cāng)、止盈/止損三大難題，兼顧“投資”與“陪伴”，為投資者提供“全天候”的投顧服務(wù)。

建信基金指出，所謂基金投顧，即為投資者提供覆蓋投前、投中和投后整個(gè)投資過(guò)程的基金投資顧問(wèn)服務(wù)，致力于提升投資者體驗(yàn)。在投前環(huán)節(jié)，基金投顧從投資者的需求和痛點(diǎn)出發(fā)，為其搭配合適的資產(chǎn)配置“良方”，讓投資者在“選基”環(huán)節(jié)更為省心省力。例如將投資者的年齡、收入情況、職業(yè)背景、資產(chǎn)配置情況、投資狀態(tài)、對(duì)投資的偏好等多維信息一并納入考慮，為投資方案的定制提供更準(zhǔn)確、更全面的參考。

在投中環(huán)節(jié)，基金投顧能夠發(fā)揮“顧”的優(yōu)勢(shì)，在投資過(guò)程中尤其是市場(chǎng)大跌時(shí)始終陪伴投資者，及時(shí)提供市場(chǎng)環(huán)境、持倉(cāng)標(biāo)的、后市展望等信息，緩解投資者的“調(diào)倉(cāng)”焦慮，使投資者逐漸養(yǎng)成長(zhǎng)期投資、科學(xué)投資的好習(xí)慣。

到了投后環(huán)節(jié)，基金投顧則能夠針對(duì)不同類型的投資者，提供更具個(gè)性化的投后顧問(wèn)服務(wù)，例如復(fù)盤評(píng)估、動(dòng)態(tài)跟蹤、回顧分析等，既有標(biāo)準(zhǔn)化或者智能匹配的投教內(nèi)容，也會(huì)有多對(duì)多、一對(duì)多、一對(duì)一等不同模式的真人投顧介入，為投資者“止盈/止損”提供更多合理依據(jù)。

對(duì)于已經(jīng)上線的投顧業(yè)務(wù)，建信基金表示將從三方面發(fā)力。一是在投資管理方面，充分發(fā)揮首批FOF和首批MOM管理人積累的資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)，不斷優(yōu)化組合結(jié)構(gòu)，力爭(zhēng)提升組合收益，同時(shí)加強(qiáng)制度、流程建設(shè)，做好投顧賬戶的管理和運(yùn)營(yíng)工作，確保投顧業(yè)務(wù)合規(guī)、有序、高效地開(kāi)展。二是在客戶服務(wù)方面，提升投顧全周期的智能化水平，通過(guò)智慧、合理、持續(xù)的客戶跟蹤回訪，與客戶共同成長(zhǎng)。建信基金將以陪伴獲取信任，并通過(guò)持續(xù)提供解決方案讓廣大投資者在長(zhǎng)期投資過(guò)程中能夠真正賺到錢并獲得良好投資體驗(yàn)。三是在金融科技方面，將以金融科技手段助力公司投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展，借助智能投顧等智能化投資工具更精準(zhǔn)地把握客戶需求，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的資產(chǎn)配置需求，構(gòu)建個(gè)性化的資產(chǎn)組合使其與適當(dāng)?shù)耐顿Y者相匹配。

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