中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月27日訊 近日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號(hào)）。

華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制、提供虛假的報(bào)表、資料：公司通過在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)科目下虛假列支行政辦公費(fèi)用、電子設(shè)備費(fèi)、防預(yù)費(fèi)、廣告費(fèi)、印刷費(fèi)，造成業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，共11筆，金額485227元。實(shí)際上述費(fèi)用由公司員工張某根據(jù)公司激勵(lì)方案等進(jìn)行分配。

二、聘任未取得高管任職資格的人員：經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，王國(guó)印于2018年5月2日入職，崗位為華海財(cái)險(xiǎn)棗莊中支業(yè)務(wù)總監(jiān)，入職后主要負(fù)責(zé)滕州當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)拓展并分管滕州支公司，實(shí)際履行滕州支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)，但其本人未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格。

棗莊銀保監(jiān)分局決定作出如下行政處罰：1.上述編制、提供虛假報(bào)表、資料的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百七十條的規(guī)定，決定對(duì)公司予以“罰款20萬元”的行政處罰。

2.上述聘任未取得高管任職資格的人員的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百六十七條，決定對(duì)公司予以“罰款2萬元”的行政處罰。

綜上，棗莊銀保監(jiān)分局決定對(duì)華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司予以“罰款22萬元”的行政處罰。

相關(guān)法律法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條 保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的范圍由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

第八十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第一百六十七條 違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

第一百七十條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

以下為原文：

棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號(hào)）

當(dāng)事人：華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司

地址：棗莊市高新區(qū)光明西路305號(hào)

主要負(fù)責(zé)人：楊國(guó)治

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你單位存在著以下違法違規(guī)行為：

一、編制、提供虛假的報(bào)表、資料

你公司通過在業(yè)務(wù)及管理費(fèi)科目下虛假列支行政辦公費(fèi)用、電子設(shè)備費(fèi)、防預(yù)費(fèi)、廣告費(fèi)、印刷費(fèi)，造成業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，共11筆，金額485227元。實(shí)際上述費(fèi)用由你公司員工張某根據(jù)你公司激勵(lì)方案等進(jìn)行分配。

上述行為有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷憑證、公司及張某關(guān)于費(fèi)用列支相關(guān)情況的說明、相關(guān)賬戶流水、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證實(shí)。

二、聘任未取得高管任職資格的人員

經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，王國(guó)印于2018年5月2日入職，崗位為華海財(cái)險(xiǎn)棗莊中支業(yè)務(wù)總監(jiān)，入職后主要負(fù)責(zé)滕州當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)拓展并分管滕州支公司，實(shí)際履行滕州支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)，但其本人未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格。

上述行為有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷憑證、公司銷售人員業(yè)績(jī)及考核表、公司銷售人員薪酬表、公司相關(guān)情況說明、相關(guān)員工調(diào)查筆錄、相關(guān)任職資格核準(zhǔn)文件、省公司相關(guān)任免職文件、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證實(shí)。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述編制、提供虛假報(bào)表、資料的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的……”的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司予以“罰款20萬元”的行政處罰。

2.上述聘任未取得高管任職資格的人員的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司予以“罰款2萬元”的行政處罰。

綜上，我分局決定對(duì)你公司予以“罰款22萬元”的行政處罰。

你單位應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。你單位的繳款碼是0000 0021 0180 4307。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你單位如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

關(guān)鍵詞： 行政 業(yè)務(wù) 保險(xiǎn) 處罰 棗莊