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云南陸良農(nóng)商行違法被罰130萬貸款三查嚴(yán)重不盡職等

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng) 時間：2021-10-13 07:48:52

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月12日訊中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（曲銀保監(jiān)罰決字〔2021〕23號-25號）顯示，云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查、未經(jīng)董事會審批；未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實際履行高級管理人員職責(zé)；貸款三查嚴(yán)重不盡職，貸款資金實質(zhì)由他人使用；貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確4宗違法違規(guī)事實。

時任云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司召夸支行行長楊波、時任云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司召夸支行客戶經(jīng)理殷保鶴對云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“貸款三查嚴(yán)重不盡職，貸款資金實質(zhì)由他人使用”的違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（一）項、第（五）項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣130萬元；對楊波警告并處罰款人民幣5萬元；對殷保鶴警告。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

關(guān)鍵詞：云南陸良商行違法