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央行就打擊比特幣、虛擬幣炒作約談部分金融機構(gòu)

來源：國際金融報時間：2021-06-22 14:34:09

打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為再持續(xù)!人民銀行官網(wǎng)6月21日發(fā)消息，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門指出，各銀行和支付機構(gòu)必須切實履行客戶身份識別義務，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

被約談的工行、農(nóng)行、建行、郵儲、興業(yè)銀行和支付寶紛紛發(fā)布聲明：禁止使用機構(gòu)服務開展虛擬貨幣交易。

央行就虛擬幣炒作約談部分金融機構(gòu)

為深入貫徹黨中央、國務院有關(guān)決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

人民銀行有關(guān)部門指出，各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力;要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

被約談機構(gòu)紛紛表態(tài)：發(fā)現(xiàn)就禁!

被約談后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶于6月21日紛紛表態(tài)：一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施。

農(nóng)業(yè)銀行表示，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。

支付寶在公告中表示，將從四個方面進一步加大對相關(guān)交易的打擊力度：繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵;加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權(quán);加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)對簽約商戶進行風險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作;加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

建設(shè)銀行稱，將嚴格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務。

郵政銀行聲明：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門。

工商銀行重申：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。

興業(yè)銀行也在聲明中表示，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務，將進一步加強業(yè)務管理，持續(xù)做好客戶身份識別與客戶風險分類工作，運用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術(shù)手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測，強化對虛擬貨幣相關(guān)交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易的違法違規(guī)線索，將及時按照相關(guān)程序采取限制、暫停或終止相關(guān)賬戶的交易、服務等措施，并向有關(guān)部門報告。

關(guān)鍵詞：央行比特幣虛擬幣炒作

央行就打擊比特幣、虛擬幣炒作約談部分金融機構(gòu)

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