銀行賬戶存款突增？詐騙手法不斷翻新

來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 時(shí)間：2020-11-09 15:51:17

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，詐騙手法不斷翻新，讓人防不勝防。經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，一些不法分子日前通過不法手段獲取金融消費(fèi)者個(gè)人身份信息后，假借“網(wǎng)購(gòu)商品退款”“云養(yǎng)殖”等方式實(shí)施金融詐騙。

不久前，A女士網(wǎng)購(gòu)了一款口紅，隨后接到自稱是賣家的電話告知，因有客戶使用后出現(xiàn)過敏，遂擬向近期購(gòu)買過該款口紅的客戶每人退還200元，讓A女士告知手機(jī)號(hào)碼及姓名，并掃描提供的二維碼。A女士信以為真，按對(duì)方提示進(jìn)行了一系列操作，并將手機(jī)銀行密碼告訴了對(duì)方。對(duì)方隨后來(lái)電稱，因操作錯(cuò)誤，向A女士賬戶誤轉(zhuǎn)了5萬(wàn)元，要求退還。A女士當(dāng)時(shí)恰好路過中國(guó)銀行青島延吉路支行，遂到ATM機(jī)上查詢，發(fā)現(xiàn)銀行賬戶確實(shí)多了5萬(wàn)元。當(dāng)她正聯(lián)系對(duì)方準(zhǔn)備操作退款時(shí)，巡視中的大堂經(jīng)理得知了這一情況，立即引導(dǎo)A女士到柜臺(tái)進(jìn)一步查詢賬戶狀態(tài)。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，A女士銀行賬戶中多出的5萬(wàn)元實(shí)際是自己購(gòu)買的“樂享天天理財(cái)”中贖回的資金。謹(jǐn)慎起見，柜員幫助A女士做了銷戶處理，并為A女士重新開立了新卡與手機(jī)銀行。

實(shí)際上，A女士銀行卡中突增的5萬(wàn)元，是她泄露個(gè)人信息后被不法分子利用并操縱贖回的理財(cái)資金。類似的還有去年頻發(fā)的假冒APP案件。此前，浙江寧波警方破獲了3起金融電信詐騙案，累計(jì)涉案金額超2000萬(wàn)元，受害人達(dá)3600多個(gè)。寧波警方負(fù)責(zé)人表示，該團(tuán)伙制造假APP，利用電話、短信方式隨機(jī)向消費(fèi)者發(fā)送下載鏈接，再冒充平臺(tái)客服騙取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后立刻消失。“這類詐騙偽裝性強(qiáng)、隱蔽性高，給金融消費(fèi)者安全帶來(lái)了嚴(yán)重威脅。”

業(yè)內(nèi)專家提醒金融消費(fèi)者，切勿向他人透露銀行卡、手機(jī)銀行和個(gè)人身份信息，不要輕易點(diǎn)擊下載鏈接，對(duì)資金交易或賬戶情況有疑問，請(qǐng)及時(shí)到銀行柜臺(tái)查詢，謹(jǐn)防詐騙。

近期，所謂的“云養(yǎng)殖”“云種樹”也開始出現(xiàn)。不法分子打著“互聯(lián)網(wǎng)+鄉(xiāng)村振興”的幌子開展非法集資或傳銷，損害投資者合法權(quán)益。“廣大金融消費(fèi)者要提高識(shí)別詐騙的能力，面對(duì)高額回報(bào)誘惑時(shí)，要冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。”上海農(nóng)商銀行提醒，要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從銀行等正規(guī)渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

關(guān)鍵詞：銀行賬戶

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