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銀行賬戶存款突增？詐騙手法不斷翻新

來源：經(jīng)濟日報時間：2020-11-09 15:51:17

當前，電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)，詐騙手法不斷翻新，讓人防不勝防。經(jīng)濟日報記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，一些不法分子日前通過不法手段獲取金融消費者個人身份信息后，假借“網(wǎng)購商品退款”“云養(yǎng)殖”等方式實施金融詐騙。

不久前，A女士網(wǎng)購了一款口紅，隨后接到自稱是賣家的電話告知，因有客戶使用后出現(xiàn)過敏，遂擬向近期購買過該款口紅的客戶每人退還200元，讓A女士告知手機號碼及姓名，并掃描提供的二維碼。A女士信以為真，按對方提示進行了一系列操作，并將手機銀行密碼告訴了對方。對方隨后來電稱，因操作錯誤，向A女士賬戶誤轉了5萬元，要求退還。A女士當時恰好路過中國銀行青島延吉路支行，遂到ATM機上查詢，發(fā)現(xiàn)銀行賬戶確實多了5萬元。當她正聯(lián)系對方準備操作退款時，巡視中的大堂經(jīng)理得知了這一情況，立即引導A女士到柜臺進一步查詢賬戶狀態(tài)。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，A女士銀行賬戶中多出的5萬元實際是自己購買的“樂享天天理財”中贖回的資金。謹慎起見，柜員幫助A女士做了銷戶處理，并為A女士重新開立了新卡與手機銀行。

實際上，A女士銀行卡中突增的5萬元，是她泄露個人信息后被不法分子利用并操縱贖回的理財資金。類似的還有去年頻發(fā)的假冒APP案件。此前，浙江寧波警方破獲了3起金融電信詐騙案，累計涉案金額超2000萬元，受害人達3600多個。寧波警方負責人表示，該團伙制造假APP，利用電話、短信方式隨機向消費者發(fā)送下載鏈接，再冒充平臺客服騙取手續(xù)費等費用后立刻消失。“這類詐騙偽裝性強、隱蔽性高，給金融消費者安全帶來了嚴重威脅。”

業(yè)內(nèi)專家提醒金融消費者，切勿向他人透露銀行卡、手機銀行和個人身份信息，不要輕易點擊下載鏈接，對資金交易或賬戶情況有疑問，請及時到銀行柜臺查詢，謹防詐騙。

近期，所謂的“云養(yǎng)殖”“云種樹”也開始出現(xiàn)。不法分子打著“互聯(lián)網(wǎng)+鄉(xiāng)村振興”的幌子開展非法集資或傳銷，損害投資者合法權益。“廣大金融消費者要提高識別詐騙的能力，面對高額回報誘惑時，要冷靜分析，避免上當受騙。”上海農(nóng)商銀行提醒，要增強理性投資意識，根據(jù)自身風險承受能力，從銀行等正規(guī)渠道購買理財產(chǎn)品。

關鍵詞：銀行賬戶

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