一年一度的券商“818理財節(jié)”又到了。

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從2017年，國泰君安首次發(fā)起券商“818理財節(jié)”活動開始至今已有6年，此前有消息傳出“818理財節(jié)”外宣被叫停？券商辟謠今年“818理財節(jié)”照常進(jìn)行。

截至8月17日，已有50多家券商開啟2022年券商“818理財節(jié)”，基金定投、ETF產(chǎn)品銷售以及積極推介投顧服務(wù)成為本屆理財節(jié)的三大亮點。

▲國泰君安2022年公眾號文章截圖

“818理財節(jié)”大規(guī)模外宣被叫停？

8月15日，有媒體報道稱，深圳證監(jiān)局近日對轄區(qū)券商進(jìn)行窗口指導(dǎo)，叫停大規(guī)模外宣活動，僅在公司內(nèi)部平臺作宣傳。

隨后，證券時報報道稱，有接近深圳證監(jiān)局人士向記者透露，深圳證監(jiān)局并未叫停轄區(qū)證券公司“8.18理財節(jié)”對外宣傳，而是針對以往存在的違規(guī)宣傳情況，做好事前提醒，要求公司依法合規(guī)進(jìn)行宣傳，不得誤導(dǎo)投資者，切實保護(hù)投資者利益。

據(jù)報道，監(jiān)管層主要是要求宣傳合規(guī)，比如不能變相承諾保證收益，不能宣傳預(yù)期收益，不能用“最”之類過度宣傳的表述。此前，有些公司有一些過火、違規(guī)的宣傳和措施。比如有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達(dá)8%的特供理財產(chǎn)品，有業(yè)內(nèi)認(rèn)為，這相當(dāng)于變相承諾收益。

有券商人士表示，目前該公司的“818理財節(jié)”對外宣傳仍在照常進(jìn)行，并未受到這一事件影響。

“我們公司的818理財節(jié)宣傳是從10幾號開始到20幾號，主要是在自己的渠道配合818理財節(jié)的時間點做些活動宣傳，比如投顧產(chǎn)品申購費(fèi)等打折或免費(fèi)之類。其實我們發(fā)的宣傳都走過內(nèi)部合規(guī)流程，我們此前已完成直播和發(fā)布了相關(guān)的宣傳營銷稿，目前外宣照常進(jìn)行，這次監(jiān)管窗口指導(dǎo)對我們沒什么影響。”上述券商人士表示。

上述券商人士介紹，平時公司總部的宣傳走內(nèi)部合規(guī)流程之后，宣傳違規(guī)情況不多見，但券商的業(yè)務(wù)部門自己對外做宣傳時則相對容易出問題。

也有券商人士對記者表示，對818理財節(jié)宣傳，公司合規(guī)部門把相關(guān)的宣傳圖文收回做了一點修改，但對外宣傳工作仍正常進(jìn)行，并沒有停止。

但針對此事，也有圈內(nèi)人士在討論中表示，監(jiān)管層要求宣傳合規(guī)，同時可能不希望把某一天作為時間節(jié)點做過度宣傳，今年券商大多已完成“818理財節(jié)”的直播和宣傳營銷，明年的“818理財節(jié)”可能要對宣傳進(jìn)行一些調(diào)整。

多地證監(jiān)局立規(guī)矩

據(jù)財聯(lián)社，為避免虛假、夸大宣傳、誤導(dǎo)投資等情況的出現(xiàn)，多地證監(jiān)局要求轄區(qū)券商合理宣傳，合規(guī)展業(yè)，注意風(fēng)險控制，不可違背適當(dāng)性展業(yè)。

有證監(jiān)局明確要求，各家券商要對818理財節(jié)合理宣傳，不得利用理財熱點炒作、夸大宣傳、捆綁銷售；同時要求各家券商合規(guī)展業(yè)，注意對銷售方式宣傳內(nèi)容把關(guān)，不得通過引流、大V帶貨等方式違規(guī)銷售；此外，要明確要求各家券商要對可能的輿情制定應(yīng)對預(yù)案。

也有其他證監(jiān)局向轄區(qū)券商通知上述相似內(nèi)容，核心內(nèi)容指向避免虛假宣傳，通過夸大宣傳收益率誘導(dǎo)投資、違規(guī)適當(dāng)性原則對不適格投資者違規(guī)銷售等。

為何有此嚴(yán)監(jiān)管？有券商業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人接受采訪時表示，監(jiān)管立規(guī)矩并非首次，此前也有過券商宣傳方面存在規(guī)則被監(jiān)管提醒。

券商對投資者適當(dāng)性方面始終保持不缺失的狀態(tài)，如山西證券在宣傳海報中提示，“詳情請參照具體產(chǎn)品風(fēng)險揭示書及基金合同的內(nèi)容，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力審慎決策”。

此外，“入市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”等風(fēng)險提示語，成為海報標(biāo)配。

基金定投、ETF、投顧服務(wù)成理財節(jié)三大亮點

從歷年來看，818理財節(jié)都是券商的重頭戲。截至8月17日，已有50多家券商確認(rèn)舉辦818理財節(jié)活動，其中既有國泰君安、廣發(fā)證券等大型頭部券商，也有華興、國新等首次加盟的中小型券商。

今年理財節(jié)的活動內(nèi)容重點發(fā)生了變化，不少券商通過大咖直播、投教視頻等方式積極推進(jìn)基金定投、ETF產(chǎn)品銷售以及積極推介投顧服務(wù)。形式上也添加了不少新花樣，除了撒紅包、大咖直播、投教文章視頻等常規(guī)內(nèi)容，還包括實盤大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀(jì)念品、虛擬數(shù)字人等。

據(jù)上海證券報，記者在走訪券商營業(yè)部的過程中了解到，基金定投及ETF是近幾年券商較為熱門的業(yè)務(wù)，“對于股票投資者而言，ETF能分散風(fēng)險，比投資個股安全；對于有固定收入但沒有時間進(jìn)行理財?shù)纳习嘧宥?，基金定投是個不錯的選擇?！蹦橙虪I業(yè)部經(jīng)理說道。

華興證券作為此次理財節(jié)的新興力量，定位于幫助投資者成為“聰明投資ETF的專家”，讓投資者從研究員視角看懂ETF所代表的一籃子上市公司；同時，華興證券在理財節(jié)為投資者主打“想分享給家人的好定投”，希望給投資者及其家人朋友帶來投資的滿足感。

國泰君安證券的“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系于本屆“818 理財節(jié)”首次亮相，為投資者提供“智能化、自動化、團(tuán)隊化”的階梯式線上投顧服務(wù)。還有同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”，也在此次“818理財節(jié)”上登場。

國金證券將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點。國金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財富管理服務(wù)。銀河證券通過打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿足客戶多元化財富管理需求。光大證券通過直播、問答活動等形式開展對公司基金投顧“金陽光管家”、證券投顧“金陽光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣，加強(qiáng)客戶對基金投顧和證券投顧服務(wù)的理解和認(rèn)知。

有券商人士向記者表示，財富管理的本質(zhì)是與客戶建立或重塑信任關(guān)系。對于投資者而言，“買什么、什么時候買、什么時候賣”是他們所關(guān)注的。當(dāng)下各家券商都看重投顧服務(wù)，希望能夠有效解決客戶遇到的問題，提升投資勝率，實現(xiàn)與客戶的長期陪伴和共贏。

從宣傳手段上看， 本屆券商818理財節(jié)上券商對短視頻、直播的利用，相較往年，今年則顯得尤為得心應(yīng)手。

國泰君安818理財節(jié)開幕首播，獲得逾500萬的全網(wǎng)觀看人氣；廣發(fā)證券以公司4000名專業(yè)投顧為基礎(chǔ)優(yōu)中選優(yōu)，打造具有個人IP特色的廣發(fā)“投顧星球”開展短視頻服務(wù)；華福證券將在8月18日當(dāng)天安排一場重磅陪伴直播，用戶可與金牌投顧、研究所分析師以及明星基金經(jīng)理面對面交流；湘財證券直播會場slogan采用“‘湘’遇茶水間”，將直播間設(shè)在茶水間，用最接地氣的方式，聊最“賺錢”的話題。

上游新聞綜合上海證券報、證券時報等

關(guān)鍵詞： 基金定投 國泰君安 對外宣傳