因交易系統(tǒng)崩潰，招商證券（600999.SH）又收到一張罰單。

(相關(guān)資料圖)

7月12日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了一則對(duì)招商證券的處罰，稱其在5月16日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在不少問(wèn)題，反映出公司內(nèi)部管理存在漏洞、權(quán)責(zé)分配機(jī)制不完善；并對(duì)其負(fù)責(zé)信息技術(shù)工作的3位高管一并出具了警示函。

這已經(jīng)是今年以來(lái)第二次，招商證券因交易系統(tǒng)崩潰被罰，并且距上一次間隔時(shí)間只有短短3個(gè)月。招商證券到底怎么了？

紅星資本局注意到，招商證券在信息技術(shù)上砸錢不少，2019年至今的投入一直保持增長(zhǎng)狀態(tài)，總計(jì)28.39億元。今年3月第一次宕機(jī)事故發(fā)生后，招商證券董事長(zhǎng)霍達(dá)還親自上任首席信息官職位。

盡管“董事長(zhǎng)親自下場(chǎng)抓IT”，招商證券還是在5月16日出現(xiàn)第2次宕機(jī)事故。到底是招商證券自己的技術(shù)能力不足？還是背后技術(shù)供應(yīng)商通達(dá)信的問(wèn)題？投資者能否向招商證券進(jìn)行索賠？

因交易系統(tǒng)崩潰

招商證券3個(gè)月被罰兩次

7月12日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，招商證券在5月16日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在系統(tǒng)設(shè)計(jì)與升級(jí)變更未經(jīng)充分論證和測(cè)試，升級(jí)回退方案不完備等問(wèn)題，反映出公司內(nèi)部管理存在漏洞、權(quán)責(zé)分配機(jī)制不完善。

證監(jiān)會(huì)決定，對(duì)招商證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。招商證券應(yīng)對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行全面整改，并對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。

與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)還對(duì)招商證券的高管胡滔、鄧曙光、陳卓采取出具警示函措施的決定。證監(jiān)會(huì)表示，胡滔作為招商證券總裁助理、首席數(shù)字官，協(xié)管信息技術(shù)工作，鄧曙光作為招商證券金融科技中心總監(jiān)，陳卓作為招商證券金融科技中心核心交易開(kāi)發(fā)部總經(jīng)理，對(duì)公司相關(guān)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任。

隨后，招商證券回應(yīng)媒體稱，將以此為鑒、積極整改，全面提升系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性，為客戶提供更好的交易體驗(yàn)。

紅星資本局注意到，今年以來(lái)，招商證券因交易系統(tǒng)故障已經(jīng)兩次收到監(jiān)管罰單，并且間隔時(shí)間只有短短3個(gè)月。

第一次出現(xiàn)故障是在3月14日，當(dāng)時(shí)有大量用戶在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)反映招商證券交易系統(tǒng)疑似宕機(jī)，賣出持有股票及買入均不撮合交易，點(diǎn)擊成交則直接顯示“系統(tǒng)錯(cuò)誤”。有投資者反映，此次故障時(shí)間長(zhǎng)達(dá)30分鐘。

隨后#招商證券崩了#的話題沖上熱搜。不少網(wǎng)友表示，“眼看著從盈利到虧損”“這屬于重大事故了，虧損誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)？”

當(dāng)天，招商證券回應(yīng)：由于成交回報(bào)處理延遲，部分客戶在客戶端未及時(shí)收到成交回報(bào)信息，撤單交易受到影響。

時(shí)隔半月，深圳證監(jiān)局在4月1日對(duì)招商證券采取責(zé)令改正措施。深圳證監(jiān)局提到，招商證券存在“變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問(wèn)題”。并要求招商證券限期3個(gè)月內(nèi)完成整改工作，向深圳證監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告。

沒(méi)想到在5月16日，招商證券就又出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障。

信息技術(shù)3年投入28億

首席信息官空缺半年后，董事長(zhǎng)“親自下場(chǎng)抓IT”

3個(gè)月，2次故障，2張罰單，招商證券到底怎么了？

紅星資本局注意到，5月16日，招商證券交易系統(tǒng)再次崩潰后，有投資者對(duì)招商證券的應(yīng)急處理能力以及信息技術(shù)投入等方面產(chǎn)生了質(zhì)疑。

實(shí)際上，近年來(lái)各家券商都在加大IT投入，招商證券也不例外。從歷年年報(bào)中可以看到，招商證券在信息技術(shù)上“砸錢”并不少。

財(cái)報(bào)顯示，2019年，招商證券的信息技術(shù)總投入（包含人力支出）為6.53億；2020年為9.94億元；2021年為11.92億元，三年間一直保持增長(zhǎng)狀態(tài)，總計(jì)投入28.39億元。信息技術(shù)總投入占當(dāng)年?duì)I收比重分別為3.49%、4.09和4.05%。

同時(shí)，招商證券也一直在擴(kuò)張技術(shù)人員隊(duì)伍。2019年和2020年，招商證券信息技術(shù)人員數(shù)量分別為366人、536人，到了2021年更是擴(kuò)張了一倍，達(dá)到1141人。

招商證券還在年報(bào)中提到，在2021年將信息技術(shù)中心升級(jí)為金融科技中心、成立金融科技武漢分中心、信息技術(shù)業(yè)務(wù)伙伴（ITBP）升級(jí)為產(chǎn)品經(jīng)理體系。其還表示，招商證券APP的MAU（月活躍人數(shù)）排名進(jìn)入大型券商前五。

值得一提的是，3月14日第一次事故發(fā)生數(shù)十天后，招商證券就發(fā)布公告稱，董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事霍達(dá)上任首席信息官職位。市場(chǎng)聲音認(rèn)為，這是“董事長(zhǎng)親自下場(chǎng)抓IT業(yè)務(wù)”，體現(xiàn)了招商證券對(duì)信息技術(shù)的重視。

可即便如此，招商證券還是在5月再次出現(xiàn)交易系統(tǒng)崩潰的事故。

紅星資本局注意到，在董事長(zhǎng)霍達(dá)“親自下場(chǎng)抓IT”前，招商證券的首席信息官職位一度空缺近6個(gè)月之久。

2021年10月7日，招商證券執(zhí)行董事、總裁、首席信息官熊劍濤提出辭職，此時(shí)距離他任職到期日不足1月，辭職原因是“決定專注于個(gè)人其他事物”。

背后供應(yīng)商通達(dá)信否認(rèn)與其有關(guān)

投資者能否向券商索賠？

招商證券并不是唯一一家交易系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題的券商。

據(jù)中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)布的《證券公司投資者保護(hù)狀況評(píng)價(jià)報(bào)告（2022）》，2021年度因交易系統(tǒng)穩(wěn)定性被投訴的證券公司有79家，累計(jì)被投訴944次。

就在招商證券出現(xiàn)第二次故障的當(dāng)天，華西證券APP也出現(xiàn)了故障。次日，還有投資者表示，國(guó)信證券交易軟件APP行情一度無(wú)法刷新。據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，國(guó)信證券網(wǎng)上交易客戶端由通達(dá)信提供交易系統(tǒng)支持。招商證券網(wǎng)上交易軟件也是與通達(dá)信軟件聯(lián)合推出的行情分析與交易系統(tǒng)一體平臺(tái)。

公開(kāi)信息顯示，通達(dá)信是一款證券行情軟件，其母公司為科創(chuàng)板上市公司財(cái)富趨勢(shì)（688318.SH），主營(yíng)業(yè)務(wù)是為證券公司等金融機(jī)構(gòu)建設(shè)其投資者行情交易終端、終端用戶信息系統(tǒng)以及客戶服務(wù)系統(tǒng)等。

財(cái)富趨勢(shì)官網(wǎng)顯示，全國(guó)地區(qū)主要的幾個(gè)券商比如中信、國(guó)泰君安、華泰、銀河、中信建投、申萬(wàn)宏源、國(guó)信、招商、海通、廣發(fā)、興業(yè)、中泰、安信等均采用通達(dá)信的網(wǎng)上交易行情系統(tǒng)。

截圖自財(cái)富趨勢(shì)官網(wǎng)

招商證券等的交易系統(tǒng)故障與通信達(dá)是否有關(guān)？7月12日，紅星資本局致電通達(dá)信，對(duì)方工作人員回復(fù)稱，券商APP都有自己的技術(shù)維護(hù)人員，與公司無(wú)關(guān)。另?yè)?jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，通達(dá)信相關(guān)部門工作人員稱，券商使用的通達(dá)信版本系由券商自己來(lái)維護(hù)的。

紅星資本局注意到，招商證券、華西證券交易系統(tǒng)故障事件發(fā)生后，有不少投資者隨即在社交平臺(tái)表示，將采取維權(quán)措施，向券商索賠。

因券商交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致的損失，投資者可以索賠嗎？索賠成功的概率如何？

四川盛豪律師事務(wù)所郝慧珍律師稱，證券公司是否承擔(dān)賠償責(zé)任，需查看客戶開(kāi)戶時(shí)雙方簽訂的合同，對(duì)此種情形是否有約定。一般情況下，證券公司均會(huì)在合同中寫入發(fā)生此種情形怎么處理。若該約定符合公平、合理的法律要求，依約定進(jìn)行處理即可。

紅星資本局在招商證券官網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，其在證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書中提到：“證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法控制和不可預(yù)測(cè)的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓，這些都會(huì)使您的交易委托無(wú)法成交或者無(wú)法全部成交，您將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失?！?/p>

截圖自招商證券官網(wǎng)

紅星新聞?dòng)浾?俞瑤 強(qiáng)亞銑

編輯 余冬梅

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關(guān)鍵詞： 招商證券 信息技術(shù) 交易系統(tǒng)